11月28日，央行联合金融监管总局、证监会发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》）。此次《管理办法》正式稿中延续了征求意见稿中取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，同时围绕“基于风险”的核心原则，根据客户行为与反洗钱风险相关性来决定是否要“多问几句”。
《管理办法》中取消了“存取款超5万需要登记”这一规定，是金融监管部门在防范洗钱风险的基础上，优化金融服务所做出的措施。
《管理办法》还对个人信息、商业秘密保护做出了明确的规定。《管理办法》指出， 金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄露客户身份资料及交易信息。
《管理办法》中取消了“存取款超5万需要登记”这一规定，是金融监管部门在防范洗钱风险的基础上，优化金融服务所做出的措施。
《管理办法》还对个人信息、商业秘密保护做出了明确的规定。《管理办法》指出， 金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄露客户身份资料及交易信息。
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